Украинские компании, которые имеют счет в европейском банке, имеют больше возможностей для преумножения капитала при минимальных рисках. В последний год количество наших предпринимателей, которые хотят стать клиентами финучреждений Германии, Австрии, Франции и т.д., по понятным причинам возросло. Однако не всем заявителям удается успешно пройти путь от заявителя до реального владельца счета.

Причины неудач разные, в том числе проблемы возникают с тем, чтобы соответствовать требованиям иностранных банков.

При первом обращении в финансовые организации других государств владельцы украинских и оффшорных компаний ориентируются на опыт взаимодействия с национальными банками, и это неправильно. Условия, на которых предлагают открыть счет в Европе, также как и требования к будущим клиентам за границей, существенно отличаются. Например, никому не удастся полноценно сотрудничать с банком в ЕС без успешного прохождения Due Diligence – специальной проверки, которая позволяет подтвердить законность происхождения активов предприятия. 

На самом деле, список требований достаточно обширный, и чтобы ему соответствовать, нужна помощь юристов. В противном случае, вы рискуете потерять массу денег, времени и нервов, но так и не добиться желаемого результата. Справедливости ради отметим, что любые вопросы, особенно связанные с финансами или защитой прав (не только корпоративных, но и индивидуальных), в Евросоюзе принято решать через специалистов. Например, адвокат ЕСПЧ задействуется для консультирования перед подачей заявления и судебными заседаниями, а эксперт по наследственному праву при оформлении за границей прав на имущество погибшего родственника. 

Что нужно для успешного открытия счета в иностранном банке?

Процедура открытия банковского счета на компанию предполагает выбор подходящего учреждения и юрисдикции, сбор и подачу документов, прохождение ряда проверок и получение подтверждения. Список требований может существенно отличаться в зависимости от страны и от конкретной организации, в некоторых случаях большую роль играет место регистрации предприятия. Важно всесторонне изучить потенциальных партнеров и выбрать тот банк, который наиболее лояльно относится к вашей категории заявителей. 

Как правило, банки выставляют требования к:

  • размеру депозита;
  • происхождению денежных средств, поступающих на счет – проверки капитала проводятся в рамках следования политике Know Your Client и необходимы для соблюдения Anti Money Laundering;
  • списку документов, которые должен предоставить заявитель – нужно учитывать, что он будет отличаться для зарубежных, украинских и оффшорных компаний;
  • предоставлению подтверждения substance;
  • сфере деятельности фирмы;
  • исполнению нормативов FinCEN.

Если пытаться разбираться самостоятельно, то процесс покажется очень сложным, но при сотрудничестве с квалифицированными юристами формальности получится решить достаточно быстро и без заоблачных затрат.